Risques, conformité et oversight.
Bénéfices pour nos clients.
Nous concevons, évaluons et renforçons les cadres de gestion des risques et de conformité pour le secteur financier, en particulier pour les AIFM luxembourgeois, les ManCos UCITS, les entreprises d’investissement, les PSF, les dépositaires et les fintechs opérant dans un environnement soumis à des exigences réglementaires de plus en plus élevées.
Notre approche se concentre sur des dispositifs conçus pour fonctionner efficacement en pratique : proportionnés, rationalisés et alignés sur les attentes réglementaires en matière de gouvernance, de gestion des risques, de conformité, d’oversight, d’AML/CTF, etc., de manière claire, durable, pragmatique et conforme aux pratiques du marché local.
- Cadres de gestion des risques, de conformité et d’oversight adéquats et alignés sur les attentes de la CSSF
- Gouvernance renforcée et meilleure appropriation au sein des fonctions de contrôle
- Réduction de l’exposition réglementaire grâce à l’identification et la remédiation précoces des écarts
- Dispositifs proportionnés au modèle d’activité et aux ressources disponibles
- Politiques, processus et outils de suivi intégrés aux opérations quotidiennes
- Reporting au conseil renforcé grâce à des indicateurs de risques et des tableaux de bord pertinents
- Meilleure préparation aux inspections, revues thématiques et événements d’agrément
- Une fonction risques ou conformité intégrée aux cadres de contrôle de la première ligne de défense et aux activités opérationnelles
De l’évaluation à l’exécution, avec des résultats pragmatiques et actionnables.
Notre approche.
Expertise, appliquée
Nous concevons et revoyons les cadres de contrôle à la lumière des pratiques réelles de supervision, des contraintes opérationnelles du secteur et de l’intégration au niveau groupe.
Clarté, apportée
Nous cartographions l’existant au regard des attentes réglementaires et opérationnelles, en rendant visibles les écarts, les doublons et les priorités.
Pragmatisme, délivré
Nous concevons des dispositifs soutenables avec les ressources existantes et intégrables dans les processus quotidiens et la gouvernance de groupe.
Pragmatisme, délivré
Nous concevons, revoyons ou renforçons les cadres de gouvernance, les politiques et procédures, documentons les processus, les registres de risques et les plans de monitoring, tout en minimisant la charge interne.
Résultats, atteints
Nous dotons les fonctions risques, conformité et oversight d’outils opérationnels pragmatiques, capables de résister à l’examen réglementaire et de soutenir une prise de décision éclairée au service de meilleurs résultats.
Périmètre des services
Nos services.
Conception, revue et amélioration des cadres de gestion des risques
Conception et renforcement de cadres couvrant les risques de marché, de liquidité, de contrepartie, opérationnels, d’externalisation, ICT et de valorisation, alignés sur le modèle d’activité de l’entité et les attentes réglementaires.
Conception et amélioration des cadres de gestion des risques opérationnels pour l’identification, le suivi et le reporting des risques de l’entreprise, notamment au travers de la création, revue et amélioration de matrices de risques et de contrôles, sur tout ou partie de l’activité.
Développement d’indicateurs de risques et de tableaux de bord offrant aux conseils d’administration et à la direction une vision claire, pertinente pour la décision, de l’exposition aux risques et des tendances.
Conception, revue et amélioration des cadres de conformité
Définition et structuration des cadres de conformité, incluant les plans de contrôle, registres, circuits de reporting et protocoles d’escalade soutenant une supervision efficace et l’examen réglementaire.
Focus sur des thématiques spécifiques telles que MiFID, MAR/MAD, gestion des réclamations, AML/CTF, ESG, GDPR, rémunération, etc.
Assistance à la mise en œuvre d’outils logiciels de monitoring de la conformité.
Cadres d’oversight pour les délégataires et conseillers en investissement
Conception de cadres d’oversight permettant une supervision efficace des activités déléguées (distribution, gestion de portefeuille, administration centrale), des prestataires de services, des succursales et des conseillers, proportionnée aux risques et aux modèles de délégation.
Développement d’indicateurs de risques et de performance et de tableaux de bord permettant aux conseils et à la direction de disposer d’une vision claire et pertinente de l’exposition et des tendances.
Revue et renforcement de la fonction de valorisation
Revue indépendante et amélioration des cadres de valorisation, incluant la gouvernance, les politiques, les méthodologies, la supervision des modèles, les processus de challenge et les mécanismes d’escalade, afin d’assurer robustesse, cohérence et alignement avec les attentes réglementaires et les meilleures pratiques de marché.
Un focus particulier peut être porté sur l’intégration au niveau groupe, tant fonctionnelle que hiérarchique.
Intégration des différentes fonctions en phase de changement
Intégration et alignement des cadres de gestion des risques et de conformité à la suite de fusions, d’extensions d’agrément ou d’évolutions significatives du modèle d’activité.
Why Excelsia ?
Excellence Big Four, agilité boutique
Nous apportons la profondeur méthodologique et les standards professionnels attendus des grands cabinets internationaux, tout en opérant avec la rapidité, la réactivité et la capacité de focus propres à une boutique senior.
Implication senior de bout en bout
Vos missions sont pilotées et exécutées par des professionnels expérimentés, disposant d’une solide expertise dans des environnements régulés luxembourgeois. Chaque étape est conduite par des profils seniors ayant une longue expérience de l’industrie financière, des actifs traditionnels et alternatifs, sur l’ensemble de la chaîne de valeur, garantissant jugement, précision et pertinence.
Un réseau senior connecté et aligné
Lorsque des compétences techniques complémentaires ou des points de référence marché sont requis, nous mobilisons un réseau sélectionné et de confiance de praticiens seniors reconnus, intégrés de manière fluide sous notre pilotage afin de maximiser la valeur, la cohérence et la responsabilité.
Sur mesure, orienté résultats
Nous traitons les enjeux spécifiques auxquels nos clients sont confrontés, en reconnaissant qu’aucune organisation, modèle opérationnel ou profil de risque n’est identique. Nos interventions sont adaptées à votre situation et menées avec une vision de long terme, centrées sur des solutions durables, pertinentes pour votre activité et réellement applicables dans la pratique.
